ITA –Investors Trust Assurance(инвестирование Unit-linked)
1.Местонахождение: Каймановы Острова
Каймановы Острова(К.О.) –крупный финансовый центр.
Каймановы Острова –зависимая территория Соединенного Королевства – Британская заморская территория, шестой крупнейший международный банковский центр.
Действует общее английское право и налоговый нейтралитет.
Входит в топ-10 международных финансовых центров
Более 40 из 50 самых значимых банков мира имеют отделения на Островах
Более 850 страховых компаний зарегистрировано на Островах
Самый высокий суверенный кредитный рейтинг «Aa3(AA-)» от рейтинговой компании Moody‘s
В 2017 году К.О. в очередной раз получили самый высокий суверенный кредитный рейтинг «АА3» от Moody’s.*
При выставлении долгосрочного кредитного рейтинга Moody’s обращает внимание на 3 сильнейших показателя К.О.:
-низкий государственный долг: 17% от всего ВВП (к примеру долг от ВВП- США -101%, Великобритания- 396 %, Германия — 159%, Нидерланды 309 %, Люксембург — 3411%).
-высокий ВВП на душу населения: $ 58 000 ( США — $ 58 952, Дания — $ 55 068, Ирландия $ 57 219).
— многолетняя институциональная традиционность, выражающаяся в исключительном исполнении законов и предписаний государственных регуляторов.
Рейтинговая компания «A.M.BEST», признанная «Американской комиссией по ценным бумагам и бирже» как «Национальная правомочная статистическая организация», оценивает К.О. как юрисдикцию с низкими экономическими, политическими и финансовыми рисками.
2.ITA основана в 2002 г.
Дополнительные офисы и сервисные центры: Майами, Дубай, Гонконг, Куала-Лумпур, Монтевидео.
3.Приблизительно 50.000 клиентов по всему миру
4.Более 1,5 млрд.$ активов под управлением
5.Осуществляет деятельность более чем в 40 странах
6.Обслуживают особую нишу: развивающиеся страны и пограничные финансовые рынки
7. У ITA имеется локальное присутствие: региональные офисы в каждом ключевом для них регионе
8. Структура «сегрегированных портфелей» и «кастодиального хранения»
Активы клиента находятся в «сегрегированном портфеле», т. е. на отдельном «доверительном счете», изолированно от активов других клиентов.
Активы клиентов изолированы от обязательств компании ITA.
Активы клиента хранятся у независимого банка-кастодиана.
Кастодиан – это независимая организация (финансовый институт), который отвечает за хранение активов
При выборе кастодианов принимается во внимание рейтинг от рейтинговых компании, таких как A.M. Best, Standard & Poor‘s, Moody‘sand Fitch
Сама компания ITA не может распорядиться деньгами клиента, без его распоряжений.
9.ITA дает распоряжения, куда и в какие инвестиционные компании инвестируются наши деньги, в какие пакеты-сотрудничество с респектабельными инвесторскими компаниями
10.Кроме того, ITA зарегистрирована как страховая компания. Это сделано для того,чтобы было другое законодательство по налогообложению.
Для нас, как для клиентов, это дает ряд преимуществ.-
а.Нет налогообложения прибыли
б.Нет налогообложения для наследников
в.Можно указать третье лицо для наследования
11.Контролируется самым крупным аудитором КРМG ( входит в большую четверку(Делуит, Эрцэнг янг,PVC)
Аудит компании ITA проводит компания KPMG, входящая в большую четверку крупнейших в мире аудиторских компаний. Она — же проводит аудит и для 2-ух партнеров ITA- банков: Deutsche Bank и Citi Group, а так-же компании GRAWE). На основании ее заключения агенство «A.M. BEST» выставляет ежегодный рейтинг надежности компании.
12. Высокий рейтинг рейтинговой компанииM. Best – А+
13. Членство в AILO Ассоциация Организаций Международного Страхования Жизни https://www.ailo.org/members/members-full.shtml
Ассоциация Организаций Международного Страхования Жизни -The Association of International Life Offices (AILO) – это уникальная профильная организация, Членами которой являются международные компании по страхованию жизни, расположенные в основном в финансовых центрах Европейского Союза и Коронных земель (владениях Британской короны).
Компании-члены AILO предлагают страхование жизни на международных рынках в пределах Европейской экономической зоны. AILO является главным представителем индустрии заграничных продаж страхования с 1987г. и постоянно стремится представлять интересы этого особенного сектора.
AILO-единственная в своем роде организация, развившая крепкие связи с различными государственным регуляторами и законодателями в Европе и в заморских Британских территориях.
Вместе с ITA в рамках ассоциации так-же сотрудничают: Zurich SA, Swiss LIFE, Prudential, Allianz, Generali.
14. Строгий надзор регулятором CIMA-он регулирует ITA и выдавал ITA лицензию
CIMA –CaymanIsland MonetaryAuthority Валютное управление Каймановых Островов www.cimoney.com.ky
Регулярные проверки
Годовая отчетность
Строгие нормативные требования, например, касательно платёжеспособности
Техника работы с деньгами в ITA
ITA работает не просто самостоятельно, а в партнерстве с крупными инвестиционными банками, с мировым именем и репутацией. Некоторые существуют несколько сотен лет.
Их управляющие компании , с которыми сотрудничает ITA,и предлагают возможности инвестирования
Например, инвестируя в продукт ITА S&P 500, клиент предоставляет свои средства в пользование компании, а она в свою очередь, образуя общий фонд (пул) из средств клиентов, передает их кастодианам (ниже указанным банкам).
Образование общего фонда и есть главная задача ITA, так как банки, оказывающие кастодиальные услуги, не работают с относительно малыми активами среднестатистического инвестора.
Компания ITA пользуется кастодиальными услугами 2-ух банков:
1.BROWN BROTHERS HARRIMAN -cтарейший частный банк США. Год основания: 1818 г
Управляет в качестве кастодиана $ 4.7 триллионами
2.MERRILL LYNCH-крупнейший частный банк США .
Входит в группу компаний «Bank of America»
Управляет общим фондом в $ 479 миллиардов
Получив очередной пул, банк — кастодиан приобретает у ниже указанных банков (CITIBANK,DEUTSCHE BANK,HSBC,BARKLAYS,MORGAN STANLEY)
промисорные ноты (квоты), тем самым размещает пул через указанные банки в индекс S&P 500.
Для максимальной надежности компания ITA предписывает кастодиану приобретать ноты 5-и различных банков, тем самым уменьшая риски для клиента.
Совет по финансовой стабильности G-20 относит данные банки к «системообразующим», что обеспечивает максимальную надежность сохранности средств клиента на время действия договора.
Выше указанные банки с такой историей и сетью глобального присутствия защищают клиента от любых рисков, как — то, географических, политических или природных катаклизмов.